Bankalar üzerinden son yıllarda birçok kişinin dolandırıldığı Rusya’da, 2021’in ikinci çeyreğinde Merkez Bankası tarafından bankacılık lisans iptali sayılarının önemli ölçüde arttığı açıklandı.
Sadece Nisan – Haziran 2021 döneminde Merkez Bankası, 20 kredi kuruluşunun lisansını iptal ederken, RBK gazetesine konuşan Expert RA derecelendirme kuruluşu uzmanları, ilan edilen lisans iptali sayılarının 2021’in ilk çeyreğinden 2,5 kat daha fazla olduğunu bildirdi.
Bankaların lisans iptallerinin artmasının sebepleri arasında piyasa oyuncularının şüpheli bankacılık işlemlerine dahil olması gösterilirken, Merkez Bankası’nın özellikle çevrimiçi kumarhanelerle ilgili şüpheli para transferleri konusunda çok titiz davrandığı da vurgulanıyor.
Toplamda, Rusya Merkez Bankası’nın 2021’in ilk yarısında 28 kredi kuruluşunun lisanslarını iptal ettiğine işaret eden uzmanlar, yıl sonuna kadar 30’a yakın kredi kuruluşunun lisansını kaybedebileceğini söyledi.
“2020’de bankacılık lisans iptal oranı çok daha düşüktü, tüm yıl boyunca 38 banka ve banka dışı kredi kuruluşunun lisansları iptal edildi. Ancak bu yıl Merkez Bankası denetimlerini artırmaya başladı” diyen Expert RA uzmanı Yuri Belikov, bankanın yeni yıl itibariyle çoğunlukla yasalara uygun olarak kaydedilmeyen bahisçiler için kumar, bahis, nakit para transferi hizmetleri sunan bankacılık dışı kredi kuruluşlarına odaklandığını vurguladı.
Önümüzdeki 12 ay içinde 30’a kadar bankanın risk altında olduğunu belirten Belikov, piyasada özellikle Moskova’da şüpheli işlemleri olan yeterli sayıda kredi kuruluşu olduğunu söylerken, bankaların istikrarını olumsuz yönde etkileyebilecek birkaç faktöre işaret etti.
Pandemi sırasında yeniden yapılandırmaya giren kredilerle birlikte büyük hacimde borçlulara verilen kredilerin Merkez Bankası tarafından takip edildiğini belirten uzman, aynı zamanda 2020–2021′ döneminde piyasaların toparlanması sırasında verilen tüketici kredilerinin bir kısmının değer düşüklüğünün şüphe uyandırdığını ifade etti.
Bankanın para transfer ve mevduat hacimlerindeki olağanüstü artışların da hemen takibe alındığını ileten Belikov, bankaların iş desteği harcamalarının büyümesinin de Merkez Bankası için şüpheli görüldüğünü söyledi.
Yakın zamanda lisansları iptal edilen Runa Bank ve banka dışı kredi kuruluşu RFI Bank’a işaret eden Expert RA uzmanı, bu kurumların Merkez Bankası tarafından şeffaf olmayan e-ticaret işlemleri yaptığının anlaşıldığını, aynı zamanda kara para aklayarak çevrimiçi kumarhaneler ve bahisçilerle işlem yaparken yakalandığını da sözlerine ekledi.
