Rusya Merkez Bankası, finansal piramit ve yasadışı faaliyet belirtileri taşıyan şirket hesaplarını kapatma konusunda bankalara talimatta bulunduğunu açıkladı.

Düzenleyici kurumun konuyla ilgili yayınladığı belgede, “Bankalar, müşterileri arasında yasa dışı faaliyet ve finansal piramit işaretleri taşıyan şirketlerin listesi ve ‘Müşterini Tanı’ platformu bilgileri kullanarak yasa dışı faaliyetleri belirleyebilirler. Rusya Merkez Bankası, listedeki müşterileri detaylı bir şekilde kontrol etmeyi ve eğer işlemleri şüpheli bulunursa bu işlemleri bloke etmeyi öneriyor” ifadeleri yer aldı.

Belgede, bir yıl içinde iki kez reddedilmesi halinde, bankanın müşteriyle olan banka hesabı sözleşmesini feshedebileceği belirtiliyor. Eğer söz konusu müşteriye “Müşterini Tanı” platformunda yüksek risk seviyesi atanmışsa, bankaya risk değerlendirmesini artırma konusunun gözden geçirilmesi öneriliyor.

Bu talimatlar, ‘engelleyici’ önlemleri içerecek. Merkez Bankası tarafından belirtilen önem kapsamında, müşteri, hesabındaki parayı kullanma hakkını kaybedecek ve ilerleyen aşamalarda Tüzel Kişi Sicil Sistemi/Ticaret Sicil Sistemi’nden çıkarılabilir.

Düzenleyici kurum, şirketlerin yasadışı faaliyetler ve piramit şemalarla ilişkilendirilen iş ortaklarına karşı, bloke etme önlemleri dışında “kara para aklamayı önleme” tedbirlerini uygulama yetkisine sahip olabileceğini bildirdi.