Rusya Merkez Bankası, 25 Temmuz’da yürürlüğe giren yeni yasa kapsamında, bankaların müşterilerinin kendi hesaplarına yaptığı transferleri bile engelleyebileceğini açıkladı. Bu durum, şüpheli işlemler olarak değerlendirilen transferlerde geçerli olacak.

Rusya Merkez Bankası ve Ulusal Finansal Piyasa Konseyi’nden (NSFR) alınan bilgilere göre, yeni yasaya göre bankalar, dolandırıcılık şüphesi taşıyan işlemleri tespit ettiğinde, işlemleri durdurmak veya reddetmek zorunda. Merkez Bankası, bu yasanın para transferi yapan operatörlerin, müşterilerin kendi hesapları arasında para transferi yaparken bile dolandırıcılık belirtilerini kontrol etmelerini gerektirdiğini belirtti.

Skolkovo Yönetim Okulu Blockchain ve Fintech Laboratuvarı baş araştırmacısı Yekaterina Semerikova, bu durumla ilgili olarak, “Eğer bir müşterinin dolandırıcılık şemalarıyla bağlantılı olabileceğine dair bir sebep varsa, kendi hesapları arasındaki transferlerin durdurulması mümkün olabilir,” dedi.

Ancak uzmanlar, bir hesabın şüpheli olarak işaretlenmesi durumunda, aynı kişiye ait diğer hesapların da bloke edileceği için, kendi hesaplarına yapılan transferlerin durdurulmasının pek mantıklı olmadığını düşünüyor.

Ek olarak, banka müşteriye işlemin reddedildiğini derhal bildirmeli. Ancak, müşteri transferi onaylar veya işlemi tekrar gerçekleştirirse, banka bu talebi yerine getirmek zorunda kalacak.