Rusya Merkez Bankası’ndan, 8 Ekim 2021 tarihli kararla Moskova merkezli ORBank’a (ОРБАНК) banka lisansı iptali geldi. Bankanın idaresine geçici olarak bir iflas komiseri ve tasfiye memuru atayacağını belirtti.

ORBank’ın federal yasaları ve Rusya Merkez Bankası düzenlemelerini ihlal ettiğinin anlaşıldığını belirten Merkez Bankası, bankanın kara para aklama ve terörizmin finansmanı ile mücadele yasalarına aykırı faaliyetlerde bulunduğunu ekledi.

Merkez Bankası’nın resmi internet sitesinden yapılan duyuruda, Son 12 ay içinde Merkez Bankası tarafından defalarca önlemler uygulanmasına rağmen bankanın bankacılık düzenlemelerine aykırı faaliyetlerini sürdürdüğü, ORBank’ın kredi faaliyetlerinin önemli bir bölümünü kuruluşun sahipleri ve yöneticilerinin oluşturduğu ifade edildi.

Banka faaliyetlerinin sahipleriyle bağlantılı şirketlerin çıkarlarına hizmet etmeye odaklandığının vurgulayan Merkez Bankası, aynı zamanda bankanın sahip olduğu düşük kaliteli kredilerin bu şirketlere aktarıldığını açıkladı.

Kayıtlarda tam ismi Объединенный Резервный Банк (Birleşik Rezerv Bankası) olarak geçen ve Rusya bankacılık sisteminde aktifleri açısından 289. sırada yer alan banka, 1990 yılında Moskova’da kurulduğu ve mevduat sigortası sistemine dahil olduğu iletilirken, 5 bin müşterisine hizmet verdiği de eklendi.

Banka lisansı iptalleri artıyor

Bankalar üzerinden son yıllarda birçok kişinin dolandırıldığı Rusya’da, 2021’in ikinci çeyreğinde Merkez Bankası tarafından bankacılık lisans iptali sayılarının önemli ölçüde arttığı kaydediliyor.

Sadece Nisan – Haziran 2021 döneminde Merkez Bankası, 20 kredi kuruluşunun lisansını iptal ederken, RBK gazetesine konuşan Expert RA derecelendirme kuruluşu uzmanları, ilan edilen lisans iptali sayılarının 2021’in ilk çeyreğinden 2,5 kat daha fazla olduğunu bildirdi.

Bankaların lisans iptallerinin artmasının sebepleri arasında piyasa oyuncularının şüpheli bankacılık işlemlerine dahil olması gösterilirken, Merkez Bankası’nın özellikle çevrimiçi kumarhanelerle ilgili şüpheli para transferleri konusunda çok titiz davrandığı da vurgulanıyor.

Toplamda, Rusya Merkez Bankası’nın 2021’in ilk yarısında 28 kredi kuruluşunun lisanslarını iptal ettiğine işaret eden uzmanlar, yıl sonuna kadar 30’a yakın kredi kuruluşunun lisansını kaybedebileceğini söyledi.

“2020’de bankacılık lisans iptal oranı çok daha düşüktü, tüm yıl boyunca 38 banka ve banka dışı kredi kuruluşunun lisansları iptal edildi. Ancak bu yıl Merkez Bankası denetimlerini artırmaya başladı” diyen Expert RA uzmanı Yuri Belikov, bankanın yeni yıl itibariyle çoğunlukla yasalara uygun olarak kaydedilmeyen bahisçiler için kumar, bahis, nakit para transferi hizmetleri sunan bankacılık dışı kredi kuruluşlarına odaklandığını vurguladı.

Önümüzdeki 12 ay içinde 30’a kadar bankanın risk altında olduğunu belirten Belikov, piyasada özellikle Moskova’da şüpheli işlemleri olan yeterli sayıda kredi kuruluşu olduğunu söylerken, bankaların istikrarını olumsuz yönde etkileyebilecek birkaç faktöre işaret etti